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初级金融辅导:商业银行营业日初始头寸的匡算

2009-03-04 10:30  来源:    纠错 打印 收藏   

    所谓营业日初始头寸,是指商业银行营业日开始时的可用资金量,是匡算当日头寸的基础。它由上一个营业日末结转到当日的基础头寸、到期的同业往来差额和上级行可调入或调出资金等因素构成。

    (1)超额准备金可用量的匡算

    超额准备金可用量=上日末超额准备金存款余额±上日末吸收的存款余额×自留准备金比率

    (2)业务库存现金可用量的匡算

    营业日初始现金可用量=上日末营业终了时库存现金余额-现金库存余额

    (3)到期同业往来差额的匡算:到期应收资金-到期应付资金

    (4)上级行可调入调出资金的匡算

    商业银行实行系统内信贷资金计划管理时:

    存差:资金来源大于运用,上级行可调出的资金;

    借差:资金运用大于来源,应由上级行调入的资金

    商业银行系统内资金余缺实行市场化余缺调整时

    例题:单选

    已知某商业银行法定准备金存款100万元,超额准备金存款200万元,自留准备金占超额准备2%,则其超额准备金可用量为( )万元。

    A.100

    B.200

    C.196

    D.294

    答案:C

    解析:200-200×2%=196

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