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国家职业资格培训教程-理财规划师基础知识

2007-04-23 15:01 【 】【我要纠错】  来源:

  

  与上版相比,新版职业标准调整与修订的幅度非常大。首先在基本要求方面,将原来的工作要求部分合并进来,整合为基本要求的工作流程部分。同时调整了原有基本要求的各个方面,突出强调了会计、财务、宏观经济以及理财计算等基础性技能的理论体系与各部分之间的逻辑联系,凸显了税收、法律等相关领域的重要地位。其次在工作要求方面,改变了第一版过于强调工作流程的做法,全面引入理财规划师主要工作的八项内容,并就每种规划制定了相应的工作内容,提出了相应的能力要求,提示了相应的有关知识,从而可以起到对具体理财规划工作的提纲挈领的指导作用,便于理财规划师工作的实施、开展以及考评。

  相应地,再版的职业资格认证教材,增加了现金规划、退休规划和财产分配与传承规划等相关内容,使得理财规划的全部工作内容都得到了理论上的系统全面的介绍,同时还大量引进了我国实际生活当中的具体实例作为案例,有助于广大读者的学习和理解。在基础知识部分,详细论述了理财规划基础、财务和会计基础、宏观经济分析、金融基础、税收基础、理财规划法律基础、理财计算基础等内容,最后一章集中讲解理财规划师的工作流程。在专业能力部分,则具体讲解了理财规划的各分项规划内容的具体知识和工作技巧,具有极强的指导实际工作的意义。这种安排使得整个教材逻辑上更加紧凑严密,体系上更加科学合理,内容上更加全面完整。

  总的来说,新版职业资格认证教材具有下面几个鲜明的特点。

  首先,致力于解决理财规划师执业的本土化问题。由于各国在税收制度、投融资制度、动产及不动产融资制度和婚姻继承制度上存在较大差异,并且不同国家居民生活水平、生活习惯、消费观念和对后代生活的关注方式的不同,其对于居民的长期财富的管理和规划也就大相径庭,因此,理财规划师行业必须立足于本土化。我们不能直接照搬其他国家或地区已有的模式和内容,更不能将别国的专业知识和操作规程直接拿来使用。在参考国际通行做法的同时,更重要的是脚踏实地从中国现实出发,办好中国人自己的事情。

  其次,强调理财规划师需要具备全面综合的知识和技能。通过教材体例,我们强调了通常所理解的投资管理仅仅是理财规划工作八大规划中的一个方面。另外,任何的金融财富管理工作,都无法脱离其所处的具体法律制度环境。而具体的法律制度环境不仅需要本土化,还要求全面性,在教材中则表现为与我国现行的法律法规制度紧密结合,并在很多理论阐述与案例分析中更多的体现为我国各项具体的法律法规,而不是单纯的经济金融原理。

  另外,新版的职业资格认证教材具有鲜明的时代特色。当今知识经济时代,社会发展日新月异,这要求对知识的追求必须跟上时代发展的步伐,惟其如此,方能在日趋激烈的市场竞争中掌握安身立命和克敌制胜的法宝。新版教材在包括诸如住房按揭贷款首付比例的调整、个人所得税工资扣除额的上调等最新变化均做到与最新的政策环境步调一致,从而保证了读者能够在短期内有效的掌握最具价值和生命力的理财规划知识。

  最后,新版的职业资格认证教材保持了我们一贯所追求的与国际接轨的优良做法。毕竟我国的市场经济发展才短短二十多年,居民个人财富的积累和水平与成熟市场经济国家的实际状况还相去甚远,在经济与金融市场环境的建设方面也才蹒跚起步。因此,在立足于本土化的基础上,在从我国现实的法律制度环境出发的前提下,我们还要严格坚持“国际化规格与本土化内容相结合”的原则,充分借鉴和吸取发达国家的有益经验,发挥后发优势。

  本版教材适用于所有参加理财规划师职业资格认证考试并立志从事理财规划师职业的人,是目前国家理财规划师职业资格培训和鉴定用书,也可以作为高等院校财经类专业“理财规划”课程的教学用书。全套教材包括:《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力(三级)》、《理财规划师专业能力(二级)》、《高级理财规划师专业能力(一级)》,其中三个等级共用一本《理财规划师基础知识》。此外,为便于指导读者参加国家理财规划师职业资格考试还配套编有《理财规划师考试指南》。

  本套教材由中国人民大学副校长、博士生导师、国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会主任陈雨露教授担任主编,国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会秘书长、北京东方华尔金融咨询有限责任公司总裁刘彦斌和特华博士后科研工作站李青云博士担任执行主编,高蕾、杨东伟、蔡小辉等参与编写各章。最后由中国人民大学财政金融学院博士生导师朱青教授、中国人民大学财政金融学院院长助理硕士生导师庞红副教授、北京大学风险管理与保险学系副主任于小东副教授、北京市汉卓律师事务所王芳律师审定。

  《理财规划师基础知识》目录

  第一章 理财规划基础

  第一节 理财规划概述

  第二节 理财规划的内容与流程

  第三节 理财规划与理财规划职业

  第一单元 理财规划职业发展概况

  第二单元 理财规划师国家职业资格简要介绍

  第四节 职业道德与操守

  第一单元 道德与职业道德

  第二单元 理财规划师职业道德准则

  第三单元 理财规划师执业纪律规范

  第四单元 违反职业道德规范的制裁措施

  第二章 财务和会计基础

  第一节 会计基础知识

  第一单元 会计的作用及目标

  第二单元 会计前提及原则

  第三单元 会计要素与会计等式

  第四单元 会计核算内容

  第五单元 财务会计报告

  第二节 财务管理基础知识

  第一单元 财务管理的目标及原则

  第二单元 货币时间价值

  第三单元 风险价值

  第四单元 资金成本

  第五单元 财务分析

  第三节 成本管理基础知识

  第一单元 成本的作用及分类

  第二单元 本-量-利分析

  第四节 个人会计及财务管理与企业会计及财务管理的区别

  第三章 宏观经济分析

  第一节 宏观经济分析的意义和内容

  第一单元 宏观经济分析的意义

  第二单元 宏观经济分析的内容

  第二节 总需求和总供给

  第一单元 总需求的一般说明

  第二单元 总供给的一般说明

  第三单元 凯恩斯主义对经济波动的解释

  第三节 宏观经济政策

  第一单元 宏观经济政策目标

  第二单元 财政政策

  第三单元 货币政策

  第四单元 财政政策与货币政策的配合使用

  第四节 经济周期理论

  第一单元 经济周期的基本知识

  第二单元 我国经济周期的基本状况

  第三单元 经济周期与行业投资策略

  第五节 产业政策和行业分析

  第一单元 产业政策

  第二单元 行业分析

  第四章 金融基础

  第一节 金融基础理论

  第一单元 货币与货币制度

  第二单元 利率

  第三单元 汇率

  第二节 金融市场与金融监管

  第一单元 金融机构

  第二单元 金融市场

  第三单元 金融工具初步

  第四单元 金融监管

  第三节 国际金融

  第一单元 国际收支

  第二单元 国际资本流动和国际金融机构

  第三单元 国际直接投资与跨国公司

  第五章 税务基础

  第一节 税收基础知识

  第一单元 税收基本概念

  第二单元 税种介绍

  第二节 个人理财常用税收政策

  第一单元 金融投资

  第二单元 住房投资

  第三单元 退休养老规划

  第四单元 其他相关税收政策

  第六章 理财规划法律基础

  第一节 民事基础知识

  第一单元 民事法律关系

  第二单元 民事权利、民事义务、民事责任

  第三单元 民事法律行为

  第四单元 代理

  第五单元 诉讼时效

  第六单元 婚姻继承

  第七单元 合同基础

  第八单元 信托关系

  第九单元 知识产权概述

  第二节 商事基础知识

  第一单元 个人独资企业

  第二单元 合伙企业

  第三单元 公司

  第三节 民事诉讼及公证基础知识

  第一单元 民事诉讼管辖

  第二单元 起诉与审理

  第三单元 民事诉讼证据

  第四单元 仲裁

  第五单元 法院判决或仲裁裁决的执行

  第六单元 公证

  第七章 理财计算基础

  第一节 概率基础

  第一单元 概率理论的基本概念

  第二单元 概率分析

  第二节 统计基础

  第一单元 统计表和统计图

  第二单元 常用的统计量

  第三单元 线性回归模型

  第三节 收益与风险

  第一单元 收益率的计算

  第二单元 风险的度量

  第八章 理财规划师工作流程和工作要求

  第一节 建立客户关系

  第一单元 与客户交谈和沟通

  第二单元 确定客户关系

  第二节 收集客户信息

  第一单元 客户财务信息的收集和整理

  第二单元 客户非财务信息的收集和整理

  第三单元 了解客户的期望理财目标

  第三节 财务分析和财务评价

  第一单元 编制客户财务报表

  第二单元 分析客户的财务状况

  第四节 指定理财规划方案

  第一单元 确定客户理财目标

  第二单元 指定具体规划方案

  第三单元 交付理财规划方案

  第五节 实施理财规划方案

  第六节 持续提供理财服务

  

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