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个人理财要做三年滚动规划

2010-01-25 11:41 【 】【我要纠错】  来源:

  看了很多理财文章,基本方法都是:首先介绍个人的基本面情况,然后设定理财目标,再说明实现目标的方法,以及如何规避风险。

  其实一个人的理财就跟一个公司的运营一样,是有许多共同点的。

  每一家公司都想把自己打造成百年老店,但真正能成为百年老店的没有几家。

  没有一家公司说30年后我要把公司做成什么规模,主营什么,因为变数太大了。同样,在做个人理财规划时,一口气做到10年、20年后的目标也只能是愿景,因为变数同样太大了。

  每家公司基本都会做三年战略滚动规划,其方法与理财师的建议真差不了多少,不外乎:1.公司基本面;2.三年战略目标(包含第一年目标到第三年目标);3.实现方法;4.风险与对策。

  但有一点很重要,公司在做三年规划时,会不断与各个部门沟通,达成共识,最后形成书面文字,宣贯给全体员工。其借鉴意义在于:第一,公司的三年战略规划是滚动规划。这一点很重要,每年年末的时候对自己这一年的个人理财进行回顾、检讨,在此基础上适当调整目标,滚动做出下一个三年的目标。

  第二,形成书面文字。

  只有将你的目标形成书面文字,你才能在一年中不断地去审视目标、逼近目标。

  第三,宣贯。个人理财其实不是你个人的目标,而是你家庭的目标,你需要与你的家庭成员达成共识,这样才能在行为上达成一致性,目标才会较好地得到实现。

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