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45岁赵阿姨的家庭保险策略

2010-01-20 13:34 【 】【我要纠错】  来源:

  45岁的赵阿姨很早便开始投资保险,并从2005年开始购买基金。现在她的家庭理财主要是保险占1/3,固定数额的长期存款和国债占1/3,并投资少量的基金。

  赵阿姨表示:保险对于家庭很重要,她家庭中的每个成员,能上的保障类保险基本上都购买了,同时还选择了储蓄型保险作为家庭投资。因为保险适合长期投资,尤其是可以保证本金。她特别强调,从一般中国人承受风险心理的角度讲,本金安全性是非常重要的。她还表示,对于发达国家保险业的发展而言,保险在中国普及和发展的还很不够,许多老百姓对于保险没有应有的认识。她打算今年再买一两种投资型的保险。

  赵阿姨认为股票是一种投机品而不是理财品,对这种投机行为不感冒;对于银行理财产品由于经历不足,没有太多关注。赵阿姨当时投资基金是在银行客户经理的建议下投资的,没有多想,只是把基金作为一项长期的投资,并未想从中获得多高的收益。现在她仍坚持这个观点,虽然去年手中的基金涨得也很好,收益很高,但现在仍未打算卖掉。

  赵阿姨属于有一定经济基础和收入来源的人群,每年会有两次固定的境外旅游,她的儿子正在办理出国留学手续。她很讲求家庭定位和理财观念,非常看重保险对于家庭经济的保障功能,对于投资获利没有太强烈的追求,更看重一种长期的稳定的家庭理财。

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